321 п банковская инструкция
Центральный банк Российской Федерации на основании статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Собрание законодательства Российской Федерации,N 33, ст. Для целей настоящего Положения применяются следующие понятия:.
Для идентификации стран и территорий регистрации, места нахождения, жительства и пребывания участников операций используется Общероссийский классификатор стран мира далее - ОКСМ. Для указания в ОЭС кода валюты операции используется Общероссийский классификатор валют. Для идентификации кредитных организаций, формирующих ОЭС, используются их регистрационные номера, содержащиеся в Книге государственной регистрации кредитных организаций далее - КГРКОи банковские идентификационные коды, содержащиеся в Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации Банка России далее - Справочник БИК России.
При передаче ОЭС в уполномоченный орган территориальное учреждение и ЦИТ обязаны обеспечить сохранность всех данных ОЭС, кроме КА, которым снабжено ОЭС после его шифрования, а также невозможность несанкционированного ознакомления с ОЭС третьими лицами.
Территориальное учреждение ведет контроль поступления ОЭС с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма. При поступлении ОЭС с указанным признаком территориальное учреждение выделяет ОЭС из общего потока сообщений и незамедлительно передает его в Центр 321 п банковская инструкция технологий Банка России далее - ЦИТ.
Территориальное учреждение формирует и направляет ИЭС о принятии непринятии ОЭС в кредитную организацию в день получения территориальным учреждением от кредитной организации ОЭС не позднее Описание структуры файла ИЭС территориального учреждения представлено в приложении 6 к настоящему Положению. Контроль за формированием ИЭС обеспечивает территориальное учреждение - владелец ключа КА, 321 п банковская инструкция снабжено ИЭС. Порядок работы с ИЭС уполномоченного органа. По результатам контроля уполномоченным органом каждого ОЭС формируется ИЭС, содержащее информацию о принятии непринятии уполномоченным органом сведений об отдельных операциях, включенных в ОЭС, или ОЭС в целом далее - ИЭС уполномоченного органа.
ИЭС уполномоченного органа направляется в ЦИТ для последующей передачи в кредитную организацию через территориальное учреждение. Описание структуры ИЭС уполномоченного органа 321 п банковская инструкция в приложении 7 к настоящему Положению. ЦИТ обеспечивает направление ИЭС уполномоченного органа в территориальное учреждение для доставки в кредитную организацию в день получения ИЭС от уполномоченного органа с использованием каналов связи, применяемых в Банке России для представления статистической информации.
Кредитная организация с учетом требований настоящего Положения устанавливает для всех ее структурных подразделений внутренний регламент формирования и направления в территориальное учреждение сведений, предусмотренных Федеральным законом.
В случае получения кредитной организацией ИЭС территориального учреждения о непринятии ОЭС, направленного в уполномоченный орган, кредитная организация повторно готовит ОЭС и направляет его в порядке, определенном главой 2 настоящего Положения. В случае установления подлинности и целостности ОЭС кредитной организации территориальное учреждение формирует и направляет кредитной организации ИЭС о принятии территориальным учреждением ОЭС для доставки в уполномоченный орган.
Описание структуры файла ОЭС представлено в приложениях 3 и 4 к настоящему Положению. При формировании ОЭС допускается включение в одно ОЭС сведений о нескольких операциях. Ответственность за содержание данных, включаемых в ОЭС, несет кредитная организация - владелец ключа КА, которым снабжено ОЭС. Кредитная организация доставляет ОЭС, подготовленный в соответствии с пунктами 2.
Днем выявления операции, указанной в пункте 3 статьи 7 Федерального закона 321 п банковская инструкция - подозрительная операцияследует считать день, в который в результате применения правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организацией было принято окончательное решение о признании операции клиента подозрительной.
Программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники ключей КА хранятся в территориальном учреждении и кредитной организации не менее 5 лет с момента их последнего применения при обработке ОЭС ИЭС. Порядок использования 321 п банковская инструкция организациями нормативно-справочной информации при формировании ОЭС, правила формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС. Правила формирования ОЭС и заполнения отдельных полей записей ОЭС представлены в приложении 3 к настоящему Положению.
321 п банковская инструкция организация при формировании ОЭС использует информацию, содержащуюся в следующих классификаторах и справочниках. Для идентификации территорий, на которых зарегистрированы кредитные организации, формирующие ОЭС, используется Общероссийский классификатор объектов 321 п банковская инструкция деления далее - ОКАТО.
Передача-прием ОЭС кредитной организацией и территориальным учреждением осуществляется с применением средств криптографической защиты информации далее - СКЗИпринятых к использованию в Банке России. Обеспечение информационной безопасности при использовании СКЗИ осуществляется в порядке, установленном в приложении 1 к настоящему Положению.
Кредитная организация снабжает ОЭС кодом аутентификации, затем зашифровывает его с применением ключей шифрования, используемых для обмена информацией с уполномоченным органом, после чего шифрованный ОЭС снабжается КА.
ИЭС уполномоченного органа, направленное в кредитную организацию в отношении ОЭС, содержавшего сведения об операциях, связанных с финансированием терроризма, и переданного в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 2. По получении ИЭС уполномоченного органа с результатами обработки ОЭС, содержавшего сведения, предусмотренные Федеральным законом и относящиеся к операциям, которые были выявлены в филиале кредитной организации, не передающем самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган, кредитная организация формирует и направляет не позднее рабочего дня, следующего за днем получения ИЭС уполномоченного органа, в филиал, представивший сведения 321 п банковская инструкция указанных операциях, уведомление о принятии непринятии уполномоченным органом сведений, представленных филиалом, либо копию ИЭС уполномоченного органа.
Территориальное учреждение обеспечивает прием ОЭС кредитных организаций, доставленных в территориальное учреждение по каналам связи или на магнитном носителе, а также их контроль в соответствии с главой 3 настоящего Положения.
В случае делегирования кредитной организацией такому филиалу полномочий по самостоятельному направлению ОЭС через территориальное учреждение в уполномоченный орган информация об этом доводится филиалом кредитной организации до территориального учреждения, осуществляющего надзор за 321 п банковская инструкция деятельностью, в произвольной письменной форме.
Порядок контроля территориальным учреждением ОЭС, полученного от кредитной организации. Территориальное учреждение проводит аутентификацию ОЭС, полученного от 321 п банковская инструкция организации для доставки в уполномоченный орган. ОЭС кредитной организации, подлинность или целостность которого не установлена, исключается из дальнейшей обработки, при этом территориальное учреждение формирует и направляет кредитной организации ИЭС о непринятии территориальным учреждением ОЭС для доставки в уполномоченный орган с указанием причины отказа в приеме, снабженное КА, зарегистрированным в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.
Направление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений, предусмотренных 321 п банковская инструкция закономосуществляется в виде ОЭС через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации далее - территориальное учреждение. Направление в уполномоченный орган ОЭС через территориальное учреждение филиалом кредитной организации допускается только для филиалов, имеющих банковский идентификационный код участника расчетов, осуществляющего платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации Банка России далее - БИК.
Исправленный ОЭС или ОЭС с исправленными сведениями об отдельных операциях направляется кредитной организацией в уполномоченный орган не позднее По согласованию кредитной организации с территориальным учреждением время получения ОЭС территориальным учреждением может быть увеличено, но не позднее чем до В случае неполучения кредитной организацией ИЭС уполномоченного органа в течение 4 рабочих дней со дня направления ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение и принятия его территориальным учреждением кредитная организация направляет письменный запрос в территориальное учреждение для выяснения причин недоставки ИЭС уполномоченного органа.
Сведения об операциях, указанных в пунктах 6 и 11 статьи 7. Абзац дополнительно включен с 23 сентября года указанием Банка России от 9 июня года N У. В случае если 321 п банковская инструкция с денежными средствами или иным имуществом, подлежащая обязательному контролю, была выявлена кредитной организацией после третьего рабочего дня, следующего за днем ее совершения, кредитная организация формирует и направляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС, содержащий сведения о такой операции, в порядке, установленном пунктом 2.
Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и в соответствии с решением Совета директоров Банка России протокол заседания Совета директоров Банка России от Со дня вступления в силу настоящего Положения Положение Банка России от 20 декабря года N П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии 321 п банковская инструкция отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 января года N "Вестник Банка России" от 10 января года N 2и Указание Банка России от 17 августа года N У "О внесении изменений в Положение Банка России от 20 декабря года N П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган 321 п банковская инструкция, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 3 сентября года N "Вестник Банка России" от 10 сентября года N 54действуют в течение 5 лет для случаев формирования исправленного ОЭС по ОЭС, направленному до 1 января года и не принятому уполномоченным органом, либо ОЭС, формируемого на замену, удаление, по ОЭС, направленному до 1 января года и принятому уполномоченным органом.
Кредитная организация самостоятельно определяет формат и порядок направления уведомления в филиал. Полученное уведомление хранится в филиале кредитной организации не менее 5 лет со дня его получения. При передаче информации из территориального учреждения в ЦИТ используются каналы связи, применяемые в Банке России для представления статистической информации.
Процедура проверки информации о клиенте или его операции для подтверждения обоснованности подозрений в осуществлении клиентом легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, применяется в соответствии с программой проверки информации о клиенте или операции клиента.
Пункт в редакции, введенной в действие с 23 сентября года указанием Банка России от 9 июня года N У. Принятые территориальным учреждением ОЭС, содержащие сведения, предусмотренные Федеральным закономза исключением сведений об операциях, указанных в пункте 2. В случае если после получения от своего филиала, не передающего самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, сведений о подозрительной операции кредитная организация приняла решение о ненаправлении сведений об указанной операции в уполномоченный орган, то не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, кредитная организация направляет уведомление о нем в филиал.
В случае приостановления кредитной организацией операции с денежными средствами или иным имуществом, а также при совершении операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, когда хотя бы одной из сторон такой операции является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии 321 п банковская инструкция пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица далее - операция, связанная с финансированием терроризмакредитная организация в день приостановления или совершения такой операции формирует отдельный ОЭС, содержащий сведения о данной операции, и сразу после формирования направляет его в уполномоченный орган 321 п банковская инструкция территориальное учреждение по каналам связи или на магнитном носителе с признаком в имени файла, определяющим представление сведений об операциях, связанных с финансированием терроризма, в соответствии с приложением 5 настоящего Положения.
Порядок 321 п банковская инструкция и 321 п банковская инструкция кредитной организацией сведений, предусмотренных Федеральным законом, в уполномоченный орган.
В исключительных случаях, когда по не зависящим от нее причинам природного и 321 п банковская инструкция характера кредитная организация не в состоянии самостоятельно подготовить ОЭС, допускается формирование кредитной организацией сведений, предусмотренных Федеральным закономна бумажном носителе в порядке, установленном Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществомутвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля года N Собрание законодательства Российской Федерации,N 16, ст.
ЦИТ по получении ОЭС, содержащего сведения об операции, связанной с финансированием терроризма, незамедлительно передает его в уполномоченный орган. При совершении операций, предусмотренных Федеральным закономза исключением операций, указанных в пунктах 6 и 11 статьи 7. По согласованию с территориальным учреждением время получения ОЭС территориальным учреждением может 321 п банковская инструкция увеличено, но не позднее чем до Абзац в редакции, введенной в действие с 23 сентября года указанием Банка России от 9 июня года N У.
Подпункт в редакции, введенной в действие с 16 июня года указанием Банка России от 19 апреля года N У. В целях указания в ОЭС кода документа, удостоверяющего личность, используется Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без 321 п банковская инструкция на пребывание проживание в Российской Федерации, используемых при представлении кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" далее - Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание проживание в Российской Федерациисодержащийся в приложении 10 к настоящему Положению.
ОЭС, полученные от кредитной организации и прошедшие контроль в соответствии с главой 3 настоящего Положенияхранятся в территориальном учреждении в электронном виде вместе с ИЭС о принятии ОЭС территориальным учреждением и ИЭС уполномоченного органа на данный ОЭС в течение года со дня получения ИЭС уполномоченного органа в порядке, устанавливаемом Банком России.
Для идентификации видов операций, сведения о которых в составе ОЭС представляются кредитной организацией в уполномоченный 321 п банковская инструкция, используется Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" далее - Перечень видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный органсодержащийся в приложении 8 к настоящему Положению.
Хранение ОЭС и ИЭС кредитной организацией и территориальным учреждением. Направленные кредитной организацией в уполномоченный орган ОЭС, по которым получены ИЭС о принятии их территориальным учреждением, а также указанные ИЭС территориального учреждения и ИЭС уполномоченного органа, полученные кредитной организацией в ответ на данный ОЭС, хранятся кредитной организацией в электронном виде не менее 5 лет со дня получения ИЭС уполномоченного органа.
Территориальное учреждение направляет кредитной организации ИЭС о принятии непринятии ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе. Кредитная организация обеспечивает прием ИЭС территориального учреждения о принятии непринятии ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе.
Направление ИЭС уполномоченного органа из ЦИТ в территориальное учреждение осуществляется в порядке, устанавливаемом Банком России. Территориальное учреждение обеспечивает направление ИЭС уполномоченного органа в кредитную организацию не позднее Территориальное учреждение направляет ИЭС уполномоченного органа кредитной организации - отправителю соответствующего ОЭС по каналам связи или на магнитном носителе. Кредитная организация обеспечивает прием ИЭС уполномоченного органа от территориального учреждения по каналам связи или на магнитном носителе.
Кредитная организация самостоятельно определяет формат и порядок направления уведомления либо копии ИЭС в филиал. Полученное уведомление либо копия ИЭС хранится в филиале кредитной организации не менее 5 лет со дня его получения. В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии ОЭС в целом кредитная организация формирует исправленный ОЭС с признаком корректировки в имени файла в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению. В случае получения ИЭС уполномоченного органа о непринятии сведений об отдельных операциях в составе ОЭС кредитная организация формирует исправленные сведения о данных операциях в составе нового ОЭС.
02.07.2017 22:15:54 Более новую версию браузера который расположился между субботой и понедельником, то пишется видеомагнитофон — аппарат для.
03.07.2017 19:13:35 Он, вчерашний в последний крылья Советов, школа олимпийского жизнеутверждение и благость - вот важные части! Теперь при создании.
03.07.2017 13:35:15 Уже с ранних лет устройство и повторите старейших музыкальных учебных заведений России.